2020年初至今，ETF基金大放異彩，憑借著出色的漲幅再次進(jìn)入小散們的視野，能賺錢的東西總是自帶傳播效應(yīng)。
今年以來，大家聽得最多的是創(chuàng)業(yè)板ETF大漲20%、半導(dǎo)體ETF大漲50%、基建工程ETF基金連續(xù)兩天出現(xiàn)漲停板，這也是非常少見的現(xiàn)象。
這說明了越來越多的人知道了ETF基金，也發(fā)現(xiàn)了買ETF基金賺錢效應(yīng)不比股票差，有些時(shí)候比炒股還 *** ，動(dòng)不動(dòng)ETF基金就被股民們干到漲停。
一、什么是ETF?
1、ETF的概念與理解
交易型開放式指數(shù)基金
從概念上來講，ETF的英文全稱：Exchange Traded Fund，是一種。
所謂場(chǎng)內(nèi)，指的是證券交易所內(nèi)，也就是證券交易網(wǎng)站或者APP均可以自由買賣該基金
雖然讀起來非常拗口，但是理解起來并不難，我們不妨掰開揉碎了說。一般股民朋友稱ETF為“場(chǎng)內(nèi)基金”，。
為了方便理解，我們來舉個(gè)例子，假如你覺得股市會(huì)再次上漲，準(zhǔn)備了1萬塊，想在股票市場(chǎng)提前埋伏點(diǎn)券商股，全國幾十家券商公司的股票，研究起來門檻又高，不知道選哪一只好，那么更好的方式就是把券商的龍頭公司都買了，這樣至少不會(huì)錯(cuò)過平均漲幅。
那么問題來了，1萬塊我想買中信證券、華泰證券，還想買國泰君安等等龍頭券商，怎么可能都買下呢?
這個(gè)時(shí)候我們就要請(qǐng)出場(chǎng)內(nèi)ETF基金出場(chǎng)了，券商ETF、證券ETF就是一籃子的券商股組成的指數(shù)基金，買了它就相當(dāng)于買下了A股的優(yōu)秀券商公司的股票 *** 。
花100塊就能買下整個(gè)A股的券商行業(yè)
券商ETF和證券ETF，一股多少錢呢，1塊錢左右。也就是說。
有股票購買經(jīng)驗(yàn)的朋友，即便剛?cè)胧校瑧?yīng)該可以很輕松地理解ETF基金的概念了。
2、ETF與股票的關(guān)系
剛才我們提到了一個(gè)概念，買ETF是買了一籃子的股票。比如說，券商ETF對(duì)應(yīng)的是一籃子的券商公司股票、半導(dǎo)體ETF對(duì)應(yīng)的就是一籃子的半導(dǎo)體公司股票。
也就是說ETF的目的就是為了追蹤特定行業(yè)或者特定群體的上市公司而生的，ETF的上漲與下跌與一籃子的股票漲跌是同步的。
我國ETF基金發(fā)展了這么多年，已經(jīng)有了很多ETF的指數(shù)基金和行業(yè)基金供投資者進(jìn)行選擇，比如我們熟知的滬深300、中證500、消費(fèi)ETF、券商ETF等等。
除此之外，ETF的本質(zhì)是基金，不會(huì)像普通上市公司一樣存在退市、破產(chǎn)清算的可能性，這是和股票的一點(diǎn)區(qū)別。
因此，我們來做個(gè)總結(jié)，從字面意思和ETF的操作兩方面來看：
1、ETF，就像股票一樣，在證券交易所(APP)內(nèi)隨時(shí)申購和贖回;
2、ETF本質(zhì)上是一籃子的股票，其實(shí)就是買了一籃子的股票，漲跌與股票指數(shù)漲跌基本一致;
3、ETF基金降低購買股票的門檻，不買個(gè)股，只買整體行業(yè)。
我們接下來再聊聊，相比支付寶購買的場(chǎng)外基金，ETF這種場(chǎng)外基金的優(yōu)劣勢(shì)是什么?
二、ETF基金的優(yōu)勢(shì)
ETF基金的存在，并不是為了取代支付寶里購買的場(chǎng)外基金，兩者是一種互補(bǔ)的關(guān)系。想要更好地理解和學(xué)習(xí)ETF基金，我們不妨從ETF的幾個(gè)重要特點(diǎn)來深入學(xué)習(xí)。
優(yōu)勢(shì)一：分散投資，不會(huì)選個(gè)股也能買
從2月4日起，上證大盤反彈開始，創(chuàng)業(yè)板ETF、半導(dǎo)體ETF的接連大漲，再次刷新了小散的價(jià)值觀。很多投資者躍躍欲試，希望能夠在這場(chǎng)盛宴中分得一杯羹，可是苦于不懂個(gè)股，并不知道該如何選擇有價(jià)值有潛力的公司。
如果懂得ETF投資的話，這個(gè)問題就變得簡單許多。ETF基金的唯一要求就是你對(duì)這個(gè)寬基指數(shù)或者行業(yè)是否看好，比如代表著寬基指數(shù)的ETF有上證50ETF、HS300 ETF、中證500ETF;代表著行業(yè)指數(shù)的ETF有基建ETF、消費(fèi)ETF、可選消費(fèi)ETF、軍工ETF等等。我們需要做的就是選擇看好的行業(yè)或?qū)捇⒃诤玫膬r(jià)格買入即可。
優(yōu)勢(shì)二：指數(shù)漲跌，公開透明
中國的基金投資者90%以上都被基金經(jīng)理坑怕了，一提到主動(dòng)型基金，之一印象就是把錢給了別人糟蹋了。事實(shí)上，如果你個(gè)人不太相信基金經(jīng)理的話，完全可以自行購買ETF基金。
ETF基金是被動(dòng)型基金，原則性非常強(qiáng)，追蹤的目標(biāo)就是股票指數(shù)，這些指數(shù)的成分股和占比非常透明。比如券商ETF基金，我們可以清楚地查到其每只成分股和比重。
優(yōu)勢(shì)三：入場(chǎng)費(fèi)的門檻低
今年開年以來，創(chuàng)業(yè)板指數(shù)漲勢(shì)喜人，大多數(shù)人如果想買創(chuàng)業(yè)板股票的話，對(duì)于資金要求還是比較高的，動(dòng)輒幾十上百元一股，買一手股票少說也得上萬元。對(duì)于ETF而言，絕大數(shù)ETF的每股價(jià)格在0.5-1元之間，買一手也就花費(fèi)上百元，對(duì)于新手投資者來講非常友好。
購買的方式也非常方便，只要開通了股票賬戶就可以隨時(shí)交易ETF基金，花幾百元，就能買下中國更好的公司的權(quán)益。
優(yōu)勢(shì)四：手續(xù)費(fèi)非常低
在支付寶或者其他平臺(tái)買過基金的朋友，應(yīng)該都很清楚基金的費(fèi)用主要包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、托管費(fèi)、管理費(fèi);場(chǎng)內(nèi)ETF基金同樣少不了這些費(fèi)用，只不過場(chǎng)內(nèi)交易不需要申購和贖回，只需要少量的交易傭金。
還有很省錢的一個(gè)地方，場(chǎng)內(nèi)ETF基金雖然也在股票賬戶交易，比起股票少了個(gè)印花稅，這樣又能省了一筆錢。
我做了個(gè)表，對(duì)比場(chǎng)內(nèi)ETF和場(chǎng)外基金的費(fèi)用對(duì)比，一目了然費(fèi)用便宜了不是一星半點(diǎn)。
在基金投資這方面，如果是長線投資(剔除7天內(nèi)贖回的情況)，ETF基金的費(fèi)用這些年還在持續(xù)降低，有些基金的托管費(fèi)降低到0.05%，管理費(fèi)降到了0.15%，而場(chǎng)外基金是場(chǎng)內(nèi)基金的5-10倍。
優(yōu)勢(shì)五：品種覆蓋全，配置更全面
ETF投資的品種已經(jīng)覆蓋到了全世界的品種，我們可以通過ETF投資A股、港股、美股、歐股、黃金等等，通過ETF的投資，我們基本上可以將資產(chǎn)配置到全球的資本市場(chǎng)，ETF真的是小資金撬動(dòng)大市場(chǎng)的神奇工具。
我們可以通過配置不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的ETF基金品種，完善資產(chǎn)配置，從而在一定程度保證資產(chǎn)的對(duì)沖和安全性。
說了這么多ETF基金的優(yōu)勢(shì)，那么ETF有沒有需要注意的缺陷呢?
三、ETF基金的“缺陷”
說到ETF的缺陷，就不得不說到ETF基金的起源，由于上個(gè)世紀(jì)90年代美股的股災(zāi)，場(chǎng)外基金無法及時(shí)賣出，只能以當(dāng)天收盤的價(jià)格作為賣出價(jià)格，不少人在這場(chǎng)股災(zāi)中遭受巨大損失。
也因?yàn)?987年的這場(chǎng)股災(zāi)，ETF場(chǎng)內(nèi)基金的應(yīng)運(yùn)而生，人們開始意識(shí)到基金需要保證及時(shí)交易的重要性。
也正是由于場(chǎng)內(nèi)ETF基金的交易太過于實(shí)時(shí)，也成為了指數(shù)基金投資者的噩夢(mèng)。ETF基金的買賣過于方便，導(dǎo)致人們很難控制住交易的頻次。
大家都知道，指數(shù)基金投資是個(gè)長期的過程，想要走出微笑曲線需要經(jīng)過3-5年的時(shí)間，才能收獲一定的收益。正因此，場(chǎng)外基金的申購和贖回以當(dāng)天收盤時(shí)進(jìn)行成交，贖回的資金T+1日到賬，這兩個(gè)重要的因素在一定程度上讓大部分的人不能手賤頻繁操作。
ETF基金交易實(shí)時(shí)性，對(duì)于股市老鳥來講是非常好的工具，但是對(duì)于新手來講，則需要養(yǎng)成好的交易習(xí)慣后方可使用。
總結(jié)一下，場(chǎng)內(nèi)ETF基金的實(shí)時(shí)性的特點(diǎn)，有兩個(gè)“缺陷”：
1、對(duì)于基金小白不是很友好，容易被小白濫用導(dǎo)致買賣頻次增加，從而使得交易費(fèi)用增加;
2、自制力不夠強(qiáng)的交易者，持有基金的時(shí)間長度遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于場(chǎng)外基金，從而導(dǎo)致收益達(dá)不到預(yù)期。
四、寫在最后
ETF是我們?cè)谕顿Y路上必須學(xué)會(huì)配置的一種產(chǎn)品，因其豐富的品種、便捷的交易方式、以及低廉的傭金費(fèi)用，深受交易者的喜愛。
隨著今年創(chuàng)業(yè)板ETF、5G ETF、半導(dǎo)體ETF的火爆上漲，越來越多新的ETF品種也正在推出的路上，比如新能車、大數(shù)據(jù)、AI等等，說不定我們還能在風(fēng)口來之前喝口湯。
即便不投資ETF，我們?cè)谄綍r(shí)投資過程中，把ETF指數(shù)加入到自選股中，也可以作為很好的行情監(jiān)測(cè)工具。
關(guān)鍵詞： 為什么越來越多的人喜歡買ETF基金 交易型開放式指數(shù)基金 ETF與股票的關(guān)系 ETF基金的優(yōu)勢(shì)
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